Conozca a su Cliente (KYC) — Declaración Pública de Cumplimiento
Seacrets implementa un programa integral de verificación de identidad ("Know Your Customer" — KYC) diseñado para proteger la integridad de la plataforma, cumplir con obligaciones regulatorias aplicables y satisfacer los requerimientos contractuales de instituciones financieras y redes de pago.
La verificación de identidad constituye un requisito previo y continuo para determinados tipos de actividad dentro del ecosistema Seacrets, en particular aquellas relacionadas con monetización, recepción o retiro de fondos.
Principio de Identificación Obligatoria
Ningún usuario podrá:
- monetizar contenido,
- recibir pagos,
- retirar fondos,
- operar cuentas corporativas o representativas,
sin haber completado satisfactoriamente el proceso de verificación de identidad aplicable.
Seacrets se reserva el derecho de requerir verificación adicional en cualquier momento.
Elementos del Proceso de Verificación
El proceso de KYC podrá incluir, de manera individual o combinada:
- Presentación de documento oficial de identidad vigente.
- Validación biométrica o prueba de vida.
- Confirmación de mayoría de edad.
- Verificación de consistencia entre identidad, jurisdicción y actividad declarada.
- Validación contra listas internacionales de sanciones, restricciones o personas políticamente expuestas (PEPs).
La información proporcionada deberá ser exacta, completa y actualizada.
Enfoque Basado en Riesgo
El nivel de verificación aplicado puede variar conforme a factores tales como:
- Jurisdicción del usuario.
- Volumen o naturaleza de la actividad económica.
- Cambios significativos en el comportamiento transaccional.
- Indicadores de riesgo identificados en procesos internos de monitoreo.
Seacrets podrá aplicar medidas de Diligencia Debida Reforzada (Enhanced Due Diligence — EDD) cuando el perfil de riesgo lo requiera.
Diligencia Debida Reforzada (EDD)
En escenarios de mayor exposición al riesgo, la plataforma podrá solicitar información o documentación adicional, incluyendo, entre otros:
- Confirmación de beneficiario final (UBO) en cuentas corporativas.
- Información sobre origen de fondos.
- Documentación complementaria de respaldo.
- Revalidaciones de identidad.
La negativa a proporcionar información razonablemente requerida podrá resultar en la limitación o terminación de la relación comercial.
Monitoreo Continuo y Revalidación
La verificación de identidad no constituye un evento único.
Seacrets implementa mecanismos de monitoreo continuo que pueden derivar en:
- Revalidación periódica de identidad.
- Solicitud de actualización documental.
- Suspensión temporal de funcionalidades hasta completar revisiones adicionales.
Estos procesos forman parte del marco de cumplimiento preventivo adoptado por la plataforma.
Restricciones y Medidas Correctivas
Cuando se detecten inconsistencias, información falsa o indicios de suplantación de identidad, Seacrets podrá:
- Suspender temporalmente la cuenta.
- Retener fondos hasta completar la revisión.
- Cancelar permanentemente la cuenta.
- Cooperar con autoridades competentes cuando sea requerido por la ley.
Conservación de Registros
La información recopilada en el marco del programa KYC será tratada conforme a la Política de Privacidad y conservada durante los períodos exigidos por la normativa aplicable y obligaciones contractuales con instituciones financieras.