Anti-Money Laundering (AML) — Declaración Pública de Cumplimiento
Seacrets mantiene un programa integral de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT) alineado con estándares internacionales, incluyendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF/GAFI), normativa aplicable en Estados Unidos y otras jurisdicciones relevantes, así como requerimientos contractuales de instituciones financieras y redes de pago.
La plataforma adopta un enfoque estructurado, proporcional y basado en riesgo para proteger la integridad del ecosistema y prevenir su utilización indebida para actividades ilícitas.
Enfoque Basado en Riesgo
El programa AML/CFT de Seacrets se fundamenta en un modelo de evaluación continua de riesgo que considera, entre otros factores:
- Perfil del usuario y jurisdicción.
- Naturaleza y volumen de transacciones.
- Patrones operativos atípicos.
- Indicadores de comportamiento inconsistentes con el uso esperado del servicio.
Este enfoque permite aplicar controles proporcionales y reforzados cuando el nivel de riesgo lo justifique.
Monitoreo Transaccional y Revisión Continua
Seacrets implementa mecanismos automatizados y supervisión humana para:
- Detectar actividad inusual o inconsistente.
- Identificar posibles estructuras de fraccionamiento o patrones de ocultamiento.
- Evaluar incrementos súbitos de volumen o cambios significativos en el comportamiento financiero.
Cuando se identifican indicadores de riesgo elevado, la plataforma podrá aplicar medidas adicionales de diligencia, incluyendo revisiones reforzadas, solicitudes de información complementaria o restricciones temporales de cuenta.
Controles Operativos y Límites Dinámicos
Como parte de su programa de gestión de riesgo financiero, Seacrets aplica controles operativos dinámicos que pueden incluir, sin limitarse a:
- Límites diarios, acumulativos o por período determinado.
- Restricciones diferenciadas según el perfil de riesgo del usuario.
- Retenciones preventivas o revisiones manuales previas a la liberación de fondos.
- Activación de procedimientos de Diligencia Debida Reforzada (EDD).
Estos controles son determinados conforme a evaluaciones internas de riesgo, obligaciones regulatorias y requerimientos de instituciones financieras reguladas, y podrán ser modificados o ajustados sin previo aviso cuando las circunstancias lo requieran.
La existencia de estos mecanismos forma parte del marco preventivo diseñado para preservar la estabilidad operativa y el cumplimiento normativo de la plataforma.
Reporte y Cooperación con Autoridades
Cuando la ley lo exija o cuando se identifiquen indicios razonables de actividad ilícita, Seacrets podrá:
- Presentar reportes a autoridades competentes.
- Cooperar con requerimientos formales de investigación.
- Preservar registros y evidencias conforme a obligaciones legales.
Seacrets conserva documentación y registros operativos por los períodos exigidos por la normativa aplicable.
Facultad de Terminación
La plataforma se reserva el derecho de:
- Rechazar el establecimiento de relaciones comerciales.
- Suspender o cancelar cuentas.
- Limitar operaciones financieras.
Estas medidas podrán adoptarse cuando el nivel de riesgo identificado resulte incompatible con el marco de cumplimiento interno o con obligaciones regulatorias y contractuales vigentes.